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sich aber sicherlich zu einfach machen.
„In unseren Kursen sitzen jene, die
später in die Betriebe gehen“, sagt der
Geschäftsführer der Deutschen Versiche-
rungsakademie DVA, Ronny Schröpfer,
über die Weiterbildung von Vermittlern
im Bereich der betrieblichen Altersver-
sorgung. Der „Experte bAV (DVA)“ ist
laut Schröpfer nach dem Durchlaufen
einer gut einwöchigen Schulung mit an-
schließender Prüfung dazu befähigt, ein
Erstgespräch mit dem Kunden zu den
fünf Durchführungswegen zu führen.
Er werde aber – bei Interesse des poten-
ziellen Kunden – sehr wahrscheinlich
den deutlich länger geschulten „Spezi-
alisten bAV“ hinzuziehen, der dann
auf Basis des Bedarfs und der Voraus
setzungen des Betriebs den passenden
Durchführungsweg empfiehlt. Jährlich
rund 250 Vermittler werden Schröpfer
zufolge allein bei der Branchenakademie
DVA zur bAV geschult, insgesamt bisher
schon mehr als 2.000. Zertifizierte Wei-
terbildungen bietet hier unter anderem
auch die Deutsche Makler Akademie
(DMA) für ihre Klientel an.
Lebenslanges Lernen als Pflicht
Den Abschluss als Betriebswirt bAV
(FH) des Campus-Instituts für Perso-
nalentwicklung und Finanzwirtschaft
in München-Oberhaching haben bun-
desweit bisher etwa 260 Absolventen
– überwiegend aus der Versicherungs-
und Finanzwirtschaft – in der Tasche.
Dahinter steht als Bildungsträger die
Hochschule Koblenz. „Unabhängigkeit
ist das Wichtigste, worauf die Teilneh-
mer einen Anspruch haben“, begrün-
det Geschäftsführerin Ulrike Hanisch
die Kooperation. „Es wird umfängli-
ches, wissenschaftlich fundiertes Back-
groundwissen vermittelt. Das gibt eine
viel größere Sicherheit, insbesondere
bei der Einrichtung von Versorgungs-
werken im Betrieb“, sagt Maklerbetreu-
er Christoph Röhrig von der Generali-
Versicherung, der Vermittler auf deren
Wunsch hin bei der Firmenberatung in
puncto bAV begleitet.
Das Thema Weiterbildung treibt der-
zeit die gesamte Branche um, zumal in
Brüssel eine EU-Richtlinie in Arbeit ist,
die lebenslange Weiterbildung für Ver-
sicherungsvermittler künftig zur Pflicht
machen soll. Sieben Verbände, darunter
der Bundesverband Deutscher Versiche-
rungskaufleute (BVK), der etwa 40.000
Vermittler repräsentiert, haben dazu
eine freiwillige Weiterbildungsinitiative
gestartet. Ihr Anliegen: Die Fach- und
Beratungskompetenz der Vermittler-
schaft soll gemehrt werden. Dabei soll
die Teilnahme an Bildungsmaßnahmen
mit Weiterbildungspunkten honoriert
werden – im Zyklus von fünf Jahren je-
des Mal wieder neu und nur bei quali-
tätsgeprüften Bildungsanbietern.
Sein Know-how im Bereich der be-
trieblichen Altersversorgung immer auf
dem neuesten Stand halten muss nicht
zuletzt auch der Steuerberater. Oftmals
ist er bei diesem Thema die erste An-
laufstelle für Firmen ohne oder nur mit
kleiner Personalabteilung. „Viele holen
sich vorher dort grünes Licht“, sagt Mak-
lerbetreuer Röhrig. „Wir werden da in
der Tat sehr häufig gefragt, im Vertrau-
en auf produktunabhängige Beratung“,
bestätigt Steuerberater Alexander Ficht
aus Dreieich. In Kooperation mit der
Hochschule Ansbach und dem Bund der
Fachberater in Steuern, Recht und Wirt-
schaft
etet der Deut-
sche Verband Vermögensberatender
Steuerberater DVVS seit letztem Herbst
erstmals den Lehrgang „Zertifizierte
Fachkraft für die bAV (Hochschule Ans-
bach)“ an. Insbesondere Mitarbeiter von
Steuerkanzleien sind damit angespro-
chen, aber auch interessierte Makler
und in Zukunft auch Personaler.
Neue Angebote in der Pipeline
„Der Arbeitgeber haftet gegenüber dem
Mitarbeiter persönlich, die Versiche-
rung hilft lediglich“, das muss der ge-
richtlich zugelassene Versicherungsbe-
rater Hans-Hermann Lüschen, der seit
gut 30 Jahren kleine und große Unter-
nehmen zur betrieblichen Altersversor-
gung als externer Beauftragter berät, oft
erst einmal deutlich machen. Dass der
Arbeitgeber sich hier nicht unnötige
Risiken auflädt und der Arbeitnehmer
nicht über Gebühr mit Provisionen be-
lastet wird, darauf sei dann in der Folge
bei Hinzuziehung eines Maklers zu ach-
ten. Eine Adresse, die auf dieser Strecke
mit unabhängigem Sachverstand eben-
falls weiterhelfen kann, ist der Bundes-
verband der Versicherungsberater.
Betriebliche Altersvorsorge ist letzt-
lich ein Prozess mit vielen Beteiligten
inner- und außerhalb der Unternehmen
und das in sehr vielen unterschied-
lichen Konstellationen. Zugleich bleibt
der Weiterbildungsmarkt für die bAV in
ständiger Bewegung. So hat der Heidel-
berger ASB-Bildungsgruppe gerade zu-
sammen mit der IHK Rhein-Neckar und
dem DIHK einen bundesweit einheit-
lichen IHK-Kurs zum bAV-Spezialisten/
Seniorspezialisten aufgebaut. „Er kann
faktisch von jeder IHK angeboten wer-
den, die das will“, so Passek. Und die
Arbeitsgemeinschaft betriebliche Al-
tersversorgung überlegt, Informationen
über die eigene Mitgliedschaft hinaus
breiter zu streuen und auch Betrieben
ohne eigenen bAV-Beauftragten Weiter-
bildungsveranstaltungen anzubieten.
Carla Fritz
ist Journalistin und lebt in
Berlin.
Das Thema Weiterbil-
dung treibt die Branche
um – zumal eine EU-
Richtlinie lebenslanges
Lernen für Versiche-
rungsvermittler bald
zur Pflicht machen soll.