Digitale Rentenübersicht 23 Für einen Großteil der Arbeitgeber ist die größten Herausforderung, dass die Daten und die PDFStandmitteilung über eine Software mit einer Schnittstelle zur ZfDR 24/7 zur Verfügung gestellt werden müssen. Weder eine manuelle Übertragung noch eine En-bloc-Übermittlung aller Versorgungen von allen Mitarbeitenden ist zulässig. Versicherte registrieren sich bei der ZfDR und lösen über das Online-Portal die Anfrage aus. Die Übermittlung der Anfrage übernimmt die ZfDR an die von den Nutzenden ausgewählten oder an alle angebundenen Vorsorgeeinrichtungen. Die eindeutige Zuordnung wird durch die Steuer-Identifikationsnummer (IdNr) und das Geburtsdatum der Anfragenden gewährleistet. Die Vorsorgeeinrichtungen prüfen anhand der Kriterien, ob Ansprüche bestehen, und melden dies zurück an die ZfDR. Der Austausch zwischen der ZfDR und den Vorsorgeeinrichtungen erfolgt synchron. Die Abfrage kann grundsätzlich rund um die Uhr erfolgen. Ist der Arbeitgeber Träger der Versorgungseinrichtung, ist er dazu verpflichtet, die Rentenübersicht digital an die ZfDR zu übermitteln. Das ist immer bei der Direktzusage (Pensionszusage) und der Unterstützungskasse der Fall. Bei den anderen Durchführungswegen der bAV, wie zum Beispiel der Direktversicherung, der Pensionskasse oder den Pensionsfonds, ist der gewählte Versorgungsträger in der Pflicht, die Rentenübersicht digital zu übermitteln. Es gilt daher im Vorfeld genau zu prüfen, welche Verträge im Unternehmen betroffen sind. Wer übermittelt – Arbeitgeber oder Anbieter ? Was muss bei der digitalen Übermittlung beachtet werden? Alle Vorsorgeeinrichtungen, die heute schon einmal jährlich zur Übermittlung des aktuellen Stands an die Kunden verpflichtet sind, müssen voraussichtlich ab Ende 2023 zum Start der Betriebsphase zwei an die ZfDR angebunden sein. Dazu zählen alle Anbieter, Stellen oder Träger, die gesetzliche, betriebliche oder private Altersvorsorgeprodukte anbieten. Alle anderen Vorsorgeeinrichtungen können freiwillig die Werte bereitstellen. Welche Vorsorgeeinrichtungen Wie erfolgt die Abfrage? sind eingebunden?
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