ADELHEID LANZ Partner Lurse P +49 171 8687054 Email: adelheid.lanz@lurse.de MICHAELA SOMMER Director | Corporate Pensions Solutions Allianz Global Investors GmbH P +49 170 4584671 Email: michaela.sommer@allianzgi.com das digitale bAV-Verwaltungsportal können HR-Sachbearbeiter sämtliche Plug-In Pension Versorgungsinformationen eines Beschäftigten auf einen Klick einsehen, sowie Versorgungsausgleiche, Austritte, Organisationswechsel, Leistungsfälle etc. melden oder managen. Damit sind auch Statusberichte, Statistiken und laufende Reportings mit einem hohen Qualitätsstandard auf Abruf sofort verfügbar. Das ermöglicht eine einfache, schnelle und komfortable Verwaltung für alle beteiligten Akteure und die jederzeitige Verfügbarkeit der aktuellen Daten. Arbeitnehmervorteil: Teilnahme am Kapitalmarkt Nicht zuletzt profitieren die Mitarbeitenden von den Besonderheiten der Allianz Plug-In Pension. Eine ausgeklügelte Anlagestrategie, die sich nach dem Alter der Beschäftigten richtet, ermöglicht attraktive Renditen bei gleichzeitiger Stabilisierung kurz vor Renteneintritt. Das funktioniert so: Für jüngere Mitarbeitende, deren Rentenalter noch weit entfernt liegt, werden die Beiträge in chancenorientierte Wertpapiere wie etwa Aktien oder zukunftsträchtige alternative Anlageklassen angelegt. Bei den Mitarbeitenden, die sich dem Ruhestand nähern, wird das Kapital dagegen zunehmend in stabile, das erreichte Versorgungsvermögen sichernde Anlagen umgeschichtet. Die Beschäftigten können also die Chancen des Kapitalmarkts nutzen und gewinnen zugleich mehr finanzielle Möglichkeiten fürs Alter. So kann ein sehr attraktives Versorgungsvermögen aufgebaut werden, welches einen signifikanten Beitrag zur Schließung der Rentenlücke der Beschäftigten liefern kann. Über ein digitales Mitarbeiterportal können die Beschäftigten ihre bAV selbst einsehen und wichtige Vorgänge selbst anstoßen – etwa die Entgeltumwandlungsbeträge festlegen. Zudem erhalten sie dort stets einen Überblick über die Entwicklung des angelegten Kapitals. Zusätzlich können z.B. Simulationen über das voraussichtlich erreichbare Versorgungsvermögen getätigt werden. Das Portal steht auch als Kommunikationsplattform für Hinterbliebene und ausgeschiedene Mitarbeiter zur Verfügung. Es stellt sicher, dass jeder Mitarbeitende zu jedem Zeitpunkt die individuell passgenauen bAV-Informationen erhält. Mit einer wertpapiergebundenen Zusage wie bei der Allianz Plug-In Pension schaffen Unternehmen also eine Win-Win-Situation: Sie unterstützen die Mitarbeitenden mit einer attraktiven Versorgung beim Schließen der Rentenlücke und können sich zugleich als attraktiver Arbeitgeber präsentieren – und das ganz ohne neue Rentenreformen in Deutschland! Musterrechnung für Allianz Plug-In Pension Ein Unternehmen investiert vom 30. Lebensjahr bis zum Renteneintritt mit 67 Jahren regelmäßige Beiträge von 100 € pro Monat in den Plan der Musterperson. Zum Vergleich: Festverzinsung 3%: 80.694 € Fondsportfolio 50% Aktien-/ 50% Rentenfonds: 125.639 € Zu erwartendes Versorgungskapital bei Renteneintritt bei Allianz Plug-In Pension Summe Beiträge 44.400 € Fonds-LifeCycle mit Risikomanagement 142.172 € Fonds-LifeCycle „Expert“ mit Risikomanagement und alternativen Anlagen 182.418 € Entspricht einer erwarteten Verzinsung von 5,6% p.a. Entspricht einer erwarteten Verzinsung von 6,6% p.a. 0,2%** 0.1%** Wahrscheinlichkeit, dass der Kontostand bei Rentenbeginn unter der Summe der Beiträge liegt* Renditestark Zuverlässig Alle Angaben beruhen auf einer monatlichen Beitragszahlung von EUR 100 (ohne Dynamik). Die Simulation basiert auf unseren Kapitalmarktannahmen mit Stand 12/2024. Simulierte hypothetische Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. *Verlustwahrscheinlichkeit gegenüber Summe der Beiträge. **keine Produktgarantie. Illustrative Darstellung. Quelle: AGI
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